Faktoring – Instrument finansowy będący przedmiotem Umowy Faktoringu udostępniany przez Faktora Faktorantowi na zasadach określonych w Warunkach Faktoringu polegający na udostępnieniu Faktorantowi środków pieniężnych w granicach Limitu Faktoringu oraz Limitów Kontrahentów w zamian za Nabycie wierzytelności;
Faktorant – Przedsiębiorca zawierający z Faktorem Umowę Faktoringową;
Kontrahent – Odbiorca, który odebrał towar/usługi od Faktoranta i jest dłużnikiem Faktoranta z tytułu wierzytelności Faktoringu;
Faktor – wyspecjalizowana instytucja finansowa, która świadczy usługi faktoringu;
Faktura VAT – Dokument sporządzony przez Faktoranta zgodnie z obowiązującymi przepisami w związku z wykonaniem przez Faktoranta zobowiązań (spełnienia Świadczeń) wynikających z Umowy Handlowej z Kontrahentem będącym odbiorcą takiego dokumentu;
Ubezpieczyciel – zakład ubezpieczeń, który zapewnia ochronę ubezpieczeniową ryzyka niewypłacalności Kontrahentów lub opóźnienia (zwłoki) Kontrahentów w zapłacie na szczegółowych zasadach określonych w Warunkach Ubezpieczenia;
VAT – Podatek od towarów i usług obowiązujący w Rzeczpospolitej Polskiej;
Zaliczka brutto – określona procentowo część finansowanej faktury;
Zaliczka netto – Część zaliczki brutto wypłacaną na rachunek Faktoranta po potrąceniu z zaliczki brutto kwot należnych Faktorowi tj. odsetek i/lub prowizji dotyczących nabywanej wierzytelności zgodnie z umową;
Jednostka Samorządu Terytorialnego – Gminy, związki międzygminne, powiaty (w tym miasta na prawach powiatu), związki powiatów, województwa samorządowe;
Lista Kontrahentów – Zaakceptowany przez Faktora wykaz Kontrahentów zaproponowanych przez Faktoranta;
Termin płatności – Dzień, do którego wierzytelność powinna zostać zapłacona, określony w fakturze lub innym dokumencie, z którego wynika dana wierzytelność;
Umowa – Umowa o świadczenie usług faktoringowych;
Zadłużenie – Aktualna niespłacona wartość wypłaconych przez Faktora Zaliczek z tytułu wykupionych faktur, powiększona o należne Faktorowi prowizje, odsetki oraz inne opłaty określone w umowie;
Taryfa – Taryfa Opłat i Prowizji załączona do umowy;
Fundusz gwarancyjny – Różnica między kwotą Faktury a kwotą Zaliczki Brutto; /Różnica pomiędzy kwotą wierzytelności faktoringowej podlegająca Finansowaniu Faktoringowemu a wypłaconą przez Bank Zaliczką Faktoringową;
LIBOR – Stopa oprocentowania depozytów w różnych walutach na rynku międzybankowym w Londynie, publikowana na stronie Reuter Monitor Money Rates Service o nazwie LIBOR o godzinie 11.00 UTC;
Limit maksymalny – Kwota zaangażowania Faktora wobec Faktoranta określona Umową;
Limit na Kontrahenta – Maksymalna kwota zaangażowania Banku w stosunku do jednego Kontrahenta;
Maksymalny cykl rozliczeniowy – Maksymalny okres, pomiędzy dniem wystawienia faktury a terminem jej płatności;
Minimalny cykl rozliczeniowy – Minimalny okres, pomiędzy dniem wystawienia faktury, a terminem jej płatności;
Nabycie wierzytelności – Przeniesienie przez Faktoranta na Faktora własności wierzytelności oraz wszelkich związanych z nią praw na zasadach określonych w Umowie. Wraz z nabyciem wierzytelności Faktor nie przejmuje wynikających z Umowy handlowej zobowiązań Faktoranta wobec Kontrahenta i nie staje się stroną tejże umowy;
Limit Odnawialny – Limit (Limit Faktoringu, Limit Kontrahenta, lub Limit Transakcji) podlegający odnowieniu (ponownemu wykorzystaniu) do dostępnej kwoty takiego limitu określonego w Umowie Faktoringu;
Limit Nieodnawialny – Limit (Limit Faktoringu, Limit Kontrahenta, lub Limit Transakcji) niepodlegający odnowieniu (ponownemu wykorzystaniu) w części spłaconej
Wniosek faktoringowy – Pisemny wniosek o udzielenie Limitu , podpisywany przez osobę lub osoby upoważnione do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu Faktoranta;
Termin wysyłania monitu – Termin określony w Umowie, w którym Faktor wysyła Kontrahentowi wezwania do zapłaty długu;
Okres Finansowania – Okres określony w Umowie, liczony od daty wystawienia faktury, w którym wierzytelność może mieć status Wierzytelności Zaakceptowanej;
Umowa Handlowa – Umowa zawarta przez Faktoranta i Kontrahenta w dowolnej formie przewidzianej Wymaganiami Prawnymi w związku z prowadzoną przez każdego z nich działalnością gospodarczą, z której to Umowy Handlowej wynika Wierzytelność Faktoringowa;
Lista Przewodnia – Sporządzone przez Faktoranta i przekazane Bankowi zestawienie Faktur VAT stanowiące jednocześnie wniosek o Nabycie Wierzytelności w stosunku do Wierzytelności Faktoringowych wynikających z tych Faktur VAT (z finansowaniem albo bez finansowania) w ramach przyznanego Limitu Faktoringu i poszczególnych Limitów Kontrahentów, zasadniczo zgodne ze wzorem Listy Przewodniej załączonym do Umowy Faktoringu;
Dodatkowe Dokumenty – Dodatkowe dokumenty potwierdzające istnienie Wierzytelności Faktoringowej wymienione w rubryce Umowy Faktoringu, w tym w szczególności tzw. dokument WZ (wydania towaru), (2) list przewozowy, lub (3) inne pokwitowanie istnienia Wierzytelności Faktoringowej itp;
Termin Raportu – Podany w Umowie Faktoringu dzień w każdym miesiącu kalendarzowym, względnie częstotliwość w okresie miesiąca kalendarzowego, w jakich Bank wysyła Faktorantowi informację o przeterminowanych Wierzytelnościach Faktoringowych, to znaczy takich, których Data Zapłaty bezskutecznie upłynęła;
Okres Regresu – Okres czasu, w ciągu którego Bank skłonny jest tolerować opóźnienie Kontrahenta w zapłacie Wierzytelności Faktoringowych będących przedmiotem Finansowania Faktoringowego poza Datą Zapłaty;
Odsetki Handlowe – Odsetki za opóźnienie zapłaty naliczane Kontrahentowi na podstawie Umowy Handlowej, a w braku odpowiednich postanowień Umowy Handlowej albo braku możliwości ich zastosowania, odsetki za opóźnienie wynikające z Wymagań Prawnych;
Odsetki Umowne – Odsetki za opóźnienie zapłaty należne Bankowi od Faktoranta w wypadkach przewidzianych Warunkami Faktoringu; o ile Indywidualne Warunki Faktoringu nie stanowią inaczej oraz w razie jakichkolwiek wątpliwości Odsetki Umowne przysługują Bankowi niezależnie od Odsetek Handlowych;
Odsetki Procentowe – Bezzwrotne odsetki naliczane od dziennego wykorzystania Limitu Faktoringowego i pobierane przez Bank w cyklach miesięcznych;
Odsetki Dyskontowe – Bezzwrotne odsetki naliczane od każdej Wierzytelności Faktoringowej objętej Finansowaniem Faktoringowym w Okresie Finansowania i pobierane przez Bank z wypłacanej Zaliczki Faktoringowej;
Prowizja Przygotowawcza – Prowizja pobierana przez Bank z tytułu zawarcia Umowy Faktoringu podaną w Umowie Faktoringu, w stosunku procentowym naliczanym od przyznanego Limitu Faktoringowego;
Prowizja Modyfikacyjna – Prowizję określona w Tabeli Prowizji i opłat i pobieraną przez Bank w przypadku zmiany Warunków Faktoringu na wniosek Faktoranta; w przypadku, gdy zmiana dotyczy podwyższenia Limitu Faktoringu wówczas Prowizja Modyfikacyjna pobierana jest w wysokości podanej w Umowie Faktoringu Prowizji Przygotowawczej od kwoty, o którą Limit Faktoringu zostaje podwyższony;
Prowizja Operacyjna – Oznacza podaną w Umowie Faktoringu prowizję operacyjną (procentową) należną od Wierzytelności Faktoringowych objętych Finansowaniem Faktoringowym;/ Bezzwrotną prowizję pobieraną przez Bank z tytułu Nabycia Wierzytelności w wysokości określonej w Umowie Faktoringu w procentach za okres od daty wystawienia Faktury do Daty Zapłaty lub kwotowo w zależności od tego czy odnośna Wierzytelność Faktoringowa jest objęta Finansowaniem Faktoringowym czy nie, przy czym rozróżniana jest odpowiednio – Prowizja Operacyjna Aktywna oraz Prowizja Operacyjna Pasywna;
Prowizja Operacyjna Aktywna – Oznacza podaną w Umowie Faktoringu prowizję operacyjną (procentową) należną od Wierzytelności Faktoringowych objętych Finansowaniem Faktoringowym;
Prowizja Operacyjna Pasywna – Oznacza podaną w Umowie Faktoringu Prowizję Operacyjną (kwotową) należną od Wierzytelności Faktoringowych nieobjętych Finansowaniem Faktoringowym;
Prowizja za Zaangażowanie – prowizja naliczana i pobierana przez Bank od niewykorzystanej kwoty Limitu Faktoringu w okresie obowiązywania Umowy Faktoringu, w cyklach miesięcznych z dołu, według stopy procentowej podanej w Umowie Faktoringu;
Opłata Upominawcza – Opłata pobierana przez Bank w wysokości określonej w Tabeli Prowizji i Opłat lub Umowie Faktoringu z tytułu kierowania do Faktoranta powiadomień dotyczących zapłaty przez Faktoranta jakichkolwiek kwot, które w prawidłowym toku Faktoringu Faktorant powinien być uiścić bez osobnego Powiadomienia; w szczególności Bank pobiera Opłatę upominawczą w razie uzasadnionego wystosowania Wezwania do Zapłaty lub Wezwania Ostrzegawczego w przypadkach przewidzianych Dokumentacją Faktoringową.